网友一：
上海买二手房，算它二房一厅80平方的多层住宅，至少500万，你得付150万的首付款还能办按揭贷款，加税费、中介费、装修款、配置家具、家用电器等费用还不少于30万，合计180万的钱才能下手。
从此背上的350万债，分20年还贷，则加利息的总债为500万，每年还25万，每月则还2万。
日常生活每月开支6千，加小孩开支也少不了1万，由此结算，夫妇俩如果每月沒有税后到手的钱低于3万的话，只能是梦想，购房前提还得有180万才能下手啊？
网友二：
买房和存款有关系，虽然和月薪也有关系但关系不是很大。月薪和贷款有关系，如果你需要贷款，那么你的月薪需要月还款的2倍。因此，可不可以买房，主要是看你银行卡存款有多少。比如：你存款有100万，你可以用70万去买套200万左右的房子；还有30万交税剩下的可以留下来还贷款，这样即便你月薪不多或者0收入你还可以熬上几年，事实上买房后你工作会更加努力。人生路漫漫说短不短但说长不长，你有能力就去干，差一点能力其实也可以干，跳起来翻不过的墙可以找梯子爬呀！
网友三：
我一直说的观点：一个人或一个家庭的一年的总收入（包括工资奖金分红提成公积金，反正所有能够用来买房的收入）与所在城市某个不是太偏远的位置（肯定不是市中心，但也别太偏，大概相当于北京的北五环外）相当于12平米房子的价格相当，也就是每月总收入能买一平米。这是最合适的。
按照目前的房价在上海买房，考虑交税，社保，吃喝拉撒，朋友领导交际费用加起来月薪没有五万不用想了，现在上海最便宜的房子也要二万多到三万吧，更别说市区了，最便宜的计算350万连装修家具都弄好，也要100多万，贷款250万每个月还款估计都差不多两万，哎不想计算了，依靠工资在上海买房估计不现实。