金融理财规划师是为客户制定全面财务规划解决方案的专业人士。持有相关证书，不仅可以快速获得客户的信任，也是个人实力和专业能力的体现。中级理财师资格证书申请人必须具有大专以上学历，并取得授权培训机构颁发的《理财师培训证书》。年满24周岁，取得认可培训机构颁发的《理财师培训证书》。
理财规划师证书适考对象
01、银行、保险、证券、基金、信托、投资等金融领域从业人员;
02、 提供财务咨询服务的专业人士;
03、会计师、税务代理人、律师、房地产投资顾问;
04、 从事金融相关行业的其他从业人员;
05、 相关专业在校大学生;
06、对理财有兴趣，愿意成为各行业的综合理财顾问。
金融理财规划师职业概述
理财师是指运用理财的原理、技术和方法，为个人、家庭、中小企业和机构的财务目标提供全面的理财咨询服务的人
•理财规划师分为两类:一类是在金融机构工作，主要工作是销售金融产品;另一种是以客户为导向，帮助客户进行理财规划，在市场上选择符合客户需求的理财产品:可能是定期存款、固定基金、保险、ETF债券、房地产等。所有这些投资工具的选择都是基于客户的需求(时间，金额)，投资属性，风险承受能力等(与保险行业的保险代理人和保险经纪人相同)。
•从自由职业的角度来看，更多的是为个人或家庭提供金融服务
•具体工作内容:理财规划服务内容广泛，包括教育规划、养老规划、消费支出规划、房地产规划、投资规划、风险管理规划、税务规划、现金规划、财产分配与继承规划等。根据客户个性化、多元化、长期性的理财需求，为客户量身定制适合个人情况的理财方案
金融理财规划师证书作用
目前，CHFP理财师证书已正式纳入理财人才选拔标准。许多金融机构、大型银行和大型保险公司都将CHFP理财师证书作为企业招聘的重要衡量因素。随着工作能力的提高，理财师的客户水平也会提高，理财师需要相应级别的证书来证明自己的实力。
总之，CHFP理财师认证逐渐成为大家进入这个行业的“敲门砖”。
金融行业对金融人才的需求一直很大，尤其是对高级专业金融人才的需求。企业甚至用高薪、重金等诱惑来吸引这类人才。因此，在人才短缺的情况下，获得CHFP理财师资格无疑成为了每个人的重要突破口，大大提高了个人的就业发展空间。
获得CHFP理财师证书不仅仅是为了进入这个行业。通过学习CHFP理财师教材中的专业内容，可以大大拓展你的专业知识和能力水平，从而提高你的工作能力，增加你的经验。
