随着金融市场的不断发展和财富管理需求的不断增长，理财规划师的就业前景非常广阔。无论是传统的银行、保险、证券等行业，还是新兴的互联网金融、第三方金融机构等领域，都需要大量的理财规划师为客户提供服务。因此，成为一名优秀的理财规划师不仅可以在职业道路上取得巨大的进步，还可以为社会创造更多的价值。
如何成为理财规划师?
如果你想成为一名理财规划师，你必须获得相关的理财证书，这样你才能持有证书去工作。那么问题来了，中国的理财师有很多种，哪个证书最适合是你应该考虑的问题。
如今，金融行业(包括银行、保险和投资行业)的从业人员想要获得理财“专业证书”时，很多学生一般都会考虑RFP证书，因为这种证书也是国家认可的，而且根据目前金融行业的需求，RFP证书会包含更全面的内容，无论是银行还是其他金融机构的从业人员。都适合考试，提高职场竞争力。
RFP证书由注册财务规划师协会(RFPI)于1983年推出，是世界范围内广泛认可的专业国际财务规划师专业资格。RFP证书已正式纳入国家财经专业培训项目。
目前，RFP证书已经开始实行三证试行，一个是RFP证书，一个是国家金融人才工程委员会证书。通过RFP考试后，可以申请两个证书。RFP证书可在美国注册理财规划师协会官网查询，专业级证书可在量化专业委员会官网查询。
为什么要报考理财规划师证书?
在中国目前的人才市场上，一方面，中国的理财规划师严重短缺，供不应求;另一方面，现有的理财师大多没有接受过系统的理财认证培训，其理论知识和能力远不能满足理财工作发展的要求，其价值远没有得到充分体现，不能满足理财师认证制度的需要。
理财师资格认证是根据中国的金融环境、法律环境和具体国情设置的，充分体现了本土化和实践性的特点。理财师资格认证对中国金融和理财事业的发展起到了很大的推动作用。
理财规划师从业必备能力
1、能够理解客户真正的财务需求并确定他们的需求
具体来说，理财规划师必须具备优秀的沟通能力、信息收集和组织能力以及观察和理解能力。通过与客户的反复沟通和交谈，认识和判断客户的金融需求和目标;能够通过财务会计工具对收集到的客户资产配置信息进行整理;能够总结和归档客户的事实和判断信息，明确客户的财务目标。
2、超强的自主学习、知识储备能力
理财规划师是运用理财的原理、方法和工具为客户提供理财服务的专业人员。一个称职的理财师必须学会掌握并不断更新自己的知识和技能储备，帮助客户进行理财规划，为客户制定和调整计划。
3、 提供专业的金融服务、分析和计算能力
在了解和分析客户之后，理财规划师需要将客户的财务目标数字化，然后才能实施。只有根据客户在各个阶段的规划计算出资金配置和投资计划，并通过计算得出预期的财务结果，才能判断财务目标是否能够实现，为整体规划提供严密的理论支持。例如，分析客户资产负债表和现金流量表的财务状况的能力;执行财务指标，比率和其他相关计算;预测客户财务发展趋势等。
