理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客服提供量身定制的、切实可行的理财方案，并不断修正、以满足客户长期，不断变化的财务需求。
为什么要考理财规划师证
与国内不断增长的金融服务需求形成鲜明对比的是，中国的理财规划师数量明显不足。中国至少有60万理财师的缺口，年薪预计在10万到100万之间。是中国各大银行、证券公司、保险公司等金融机构的热门职业，也是中国发展前景广阔的职业之一。
在我国目前的人才市场中，中高级理财规划师极其稀缺，供不应求;同时，现有相当一部分理财人员没有接受过系统的理财认证培训，其知识和能力远不能满足理财工作发展的要求，其价值远没有得到充分体现，不能满足认证制度对理财人员的需求。
因此，由于人才市场的短缺，理财规划师的前景非常好，导致很多人想成为理财规划师。
如何成为理财规划师
想成为理财规划师肯定要取得相关的理财证书，这样才能持证上岗，那么问题来了，国内的理财规划师种类比较多，考哪个证书才是最适用的就是各位同学应该考虑的问题了，
如今理财行业的从业者(包括银行、保险、投资行业)，想要获得理财的“从业证”，许多同学一般都会考虑RFP证书，因为这个证书同样是国家所认可的，而且根据目前理财行业的需求，RFP证书所包含的内容会更加全面，无论银行或者是其他金融机构的从业者，都适合考取来提高职场的竞争力。
理财规划师适考对象
银行、保险、证券、基金、信托、投资等金融领域从业人员;
提供理财咨询服务的专业人员;
会计师、税务师、律师、房地产投资顾问;
其他从事金融相关行业的从业人员;
相关专业在校大学生;
对理财规划有兴趣，愿成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员
